自8月1日起，现金购买黄金超10万元须上报反洗钱中心

7月2日消息，近日中国人民银行发布《关于印发<贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法>的通知》，明确加强对贵金属和宝石行业的反洗钱监管。新规明确指出，自2025年8月1日起，现金购买黄金、钻石等贵重物品单笔或单日累计金额达10万元人民币及以上（含等值外币）的交易，必须履行相应的反洗钱义务。

根据管理办法，贵金属和宝石从业机构在遇到客户以人民币10万元及以上（或等值外币）进行现金交易时，需在交易发生之日起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送《大额交易报告》。这一要求涵盖单笔交易与当日累计交易，旨在防范通过高值商品渠道进行的洗钱、恐怖融资等违法行为。

此项《办法》的出台，被视为中国进一步完善金融体系风险防控、堵住灰色资金流通渠道的重要举措。相比以往偏重银行、证券等金融行业的监管模式，本次政策将监管范围延伸至珠宝、金店、典当行等非金融机构，从制度层面加强对“高风险非金融领域”的监控。

业内人士指出，随着国内贵金属和宝石交易规模的不断扩大，以及部分不法分子利用高值物品掩盖非法资金来源的问题频发，此次政策有望有效提升行业透明度，遏制非法资金渗透。